Traductions disponibles

CAAM AFD Avenirs Durables, placement financier et aide au développement

7. Engagement sociétal

Investissement sociétal

Secteur Finance / Banques / Assurances

Année 2009

Pays France

Bonne Pratique repérée par

Contexte

L’Agence Française de Développement, à l’origine Caisse de la France Libre en 1941, installée à Alger pour développer après 1944 un soutien aux DOM TOM , devenue Caisse de Coopération en 1958 avec les territoires indépendants, puis plus largement Caisse Française de Développement en 1992, prend en 1998 sa dénomination actuelle et devient une véritable banque de développement chargée de mettre en œuvre les politiques publiques de la France pour l’aide au développement, mais aussi capable de mobiliser l’épargne privée ou institutionnelle vers des projets spécifiques. Avec la crise financière, de plus en plus d’épargnants souhaitent donner un sens à leur épargne. Dans ce contexte, le Crédit Agricole Asset Management (CAAM), filiale du groupe Crédit Agricole spécialisée dans la gestion d’actifs, s’associe à l’AFD, pour lancer en 2009 un fonds de placement innovant, CAAM AFD Avenirs Durables.

Objectif(s)

Mobiliser et diversifier l’épargne du Nord vers des projets au Sud
Concilier placement financier prudent et aide au développement
Assurer une rentabilité égale ou supérieure à l’Eonia – capitalisé - (base de référence des taux variables dans la zone Euro) sur un horizon d’investissement de 3 ans

Démarche

Géré par IDEAM, filiale de la CAAM spécialisée dans l’Investissement Socialement responsable, le fonds créé est un OPCVM «diversifié», appliquant les principes de ISR qui privilégient les entreprises et les émetteurs soucieux des facteurs environnementaux et sociaux pour atteindre leurs objectifs de rentabilité. La stratégie d’investissement est prudente et engagée, avec en moyenne 70% des actifs dans une sélection de fonds principalement monétaires et obligataires et dans une moindre mesure, actions, dans des thèmes privilégiés tels l’accès à l’eau, les énergies renouvelables et le traitement des déchets. En complément, 30% du portefeuille est orienté vers l’aide au développement avec 20% en obligations émises par l’AFD et 10% de cofinancement de projets dans trois grands domaines prioritaires: la lutte contre la pauvreté, le soutien à la croissance économique et la protection de la planète et de l’environnement.

A titre d’exemple, l’AFD appuie au Maroc le programme « Villes sans bidonvilles » lancé par les autorités avec pour objectif l’éradication totale des bidonvilles d’ici 2012. L’opération consiste à viabiliser les terrains par des travaux de voirie, d’assainissement et de réseaux (eau et électricité), puis de les vendre aux plus défavorisés afin qu’ils puissent y construire leurs nouvelles habitations. Désormais propriétaires de logements en dur, les habitants de ces nouveaux quartiers voient leur niveau de vie s’améliorer grâce à un accès aux services essentiels et l’émergence d’une activité économique.